Eu não sei sobre criptografia, mas para adicionar um novo usuário a uma casa existente, você pode fazê-lo facilmente executando adduser --home [Dir] --shell /bin/bash --uid [number] [username]
Você pode tentar executá-lo para ver se funciona, certifique-se de que --uid não é 1000 ou de qualquer lista de usuários existente. Talvez você possa ler man adduser para saber mais sobre criptografia para casa.