Você está atualizando uma instalação anterior (ou usando uma seção inicial existente)?
Se for assim, é mais provável que você tenha instalado o Ubuntu anteriormente com uma pasta pessoal criptografada. O instalador detecta isso automaticamente. Você não pode cancelar a configuração "Criptografar minha pasta pessoal", pois você não conseguiria acessar seus arquivos de outra forma.
É muito importante que você selecione a mesma senha de login de antes. Se necessário, você pode alterá-lo após a instalação.