Eu respondi isso em Unix Stackexchange . Isso foi respondido muitas vezes, mas não consigo encontrá-lo agora. A resposta é RTFM.
História curta: De man sshd_config
você pode obter esta linha:
ChrootDirectory
Specifies the pathname of a directory to chroot(2) to after authentication. All components of the pathname must be root-owned directories that are not writable by any other user or group. After the chroot, sshd(8) changes the working directory to the user's home directory.
Qual fornece explicação para sua mensagem de erro. Corrigir as ACLs no caminho resolverá seu problema.
Existe também um erro no seu log do servidor (bom lugar para começar a investigar tais problemas) descrevendo este problema.