Como encontrar taxa de juros automaticamente

Question

apreciaria realmente a ajuda prestada. Disseram-me para criar um documento do Excel que desativa o uso de quaisquer complementos e macro. Eu preciso encontrar taxa de juros onde minhas entradas correspondem a um valor total de fundo (por exemplo, 120 = 100 (1 + i) ^ 2 + 100 (1 + i) ^ 1.5). A taxa de juros também precisa atualizar automaticamente quando há mudanças na entrada (ou seja, fluxo de caixa e anos). Eu tentei a busca por meta, mas a questão principal aqui é que a meta buscada não se atualiza sozinha se eu fosse alterar qualquer uma das entradas.

Obrigado por qualquer feedback.

    

Answer 1

Acho que entendi o que você está tentando entender e acho que você pode realizá-lo usando XIRR .

Parece que você deseja calcular a taxa de desconto necessária para um fluxo de caixa para atender a algum valor presente específico. Isso se parece muito com a definição de IRR, que é a taxa de desconto necessária para que um fluxo de caixa tenha um valor presente de zero. Se fizermos um pequeno ajuste, podemos usá-lo para segmentar algum valor diferente de zero.

Se você olhar na minha imagem abaixo, verá que eu tenho duas colunas de valores: "Fluxo de caixa" e "Linha de destino da IRR". Eles são idênticos uns aos outros, exceto que a "Linha de Destino IRR" (que na verdade é uma coluna ... oops!) Subtraiu nosso "valor Alvo" (na célula I4) do período t = 0.

Usando =XIRR(F3:F14,D3:D14) na célula I5, podemos ver qual taxa de desconto é necessária para que nosso fluxo de caixa ajustado tenha um valor presente igual a zero. Então, como o ajuste que fizemos em t = 0 não será descontado em um PV (já que é em t = 0), esse IRR nos dá a taxa de desconto a ser usada para ter =XNPV(I6,E3:E14,D3:D14) (na célula E1) igual para o nosso valor alvo.