Você pode obter a saída de depuração do servidor parando o servidor e executando-o a partir da linha de comando:
sudo /usr/sbin/sshd -Dd
Isso me deu a seguinte saída, depois de tentar fazer login no meu outro computador:
...
Authentication refused: bad ownership or modes for directory /home/user
...
Verificando meu diretório:
ls -l /home/user
drwxrwxr-x 142 user user 7.7K 06-19 15:45 /home/user/
As permissões corretas devem ser:
chmod 750 /home/user
Depois que eu fiz isso, agora está funcionando.