Grrr ....
UseLogin não é necessário.
UsePAM yes é necessário.
A reinicialização de sshd só é necessária se UsePAM foi alterado de não para sim.
Desativar meu próprio ~/.ssh/config foi muito necessário!
Eu tinha Control * declarações no meu ~/.ssh/config que reutilizou o canal ssh e, portanto, eu não descobriria a mudança.
Obrigado a Samed Beyribey e quanta, cuja ajuda me deu a idéia de executar ssh -vv , que dá uma saída muito diferente quando você tem Control * instruções.