O FTP isolado geralmente requer o DOMAIN como a primeira parte do "compartilhamento de usuário" - ref: link
Para criar diretórios base para cada usuário, você primeiro precisa criar um diretório físico na pasta raiz do seu servidor FTP com o nome do seu domínio ou nomeado LocalUser para contas de usuários locais. Em seguida, você precisa criar um diretório físico para cada conta de usuário que acessará seu site FTP.
%FtpRoot%\LocalUser\%UserName% (non-domain)
%FtpRoot%\%UserDomain%\%UserName% (domain)