Sim, é um erro de permissão, dê uma olhada neste tutorial :
% bl0ck_qu0te%sudo mkdir /home/sammy/ftp
sudo chown nobody:nogroup /home/sammy/ftp
sudo chmod a-w /home/sammy/ftp
Se você tentar se conectar ao ftp e o usuário puder escrever a pasta então ele não irá se conectar, você precisa adicionar à pasta raiz o dono nobody: nogroup, então se você quiser manter as coisas simples simplesmente aponte seu servidor para a pasta onde o usuário pode escrever no seu caso:
sudo usermod -d /var/www exampleuser
Isso é porque você quer escrever na pasta HTML
sudo chown nobody:nogroup /var/www
sudo chmod a-w /var/www
Modifique seu arquivo conf do servidor e aponte para o novo local, que será HTML. Essa solução ajudará muito se você realmente quiser usar FTP Muito Seguro