Como faço para calcular o valor presente de depósitos / saques irregulares com juros no excel?

Question

Estou tentando ensinar meus filhos a economizar, por isso estou dando a eles a chance de depositar dinheiro em uma "conta bancária" que paga juros (que eu executo). Gostaria de criar uma planilha para acompanhar o valor atual de suas contas. Isso parece ser fácil, mas estou tendo problemas para descobrir no Excel.

Dado uma planilha de depósitos e saques em várias datas - como faço para calcular o valor atual das contas assumindo uma taxa de juros constante (a taxa de juros nunca muda)?

• 1/1/2016 + US $ 10
• 1/4/2016 + $ 4
• 10/01/2016 - US $ 5
• 10/01/2016 + US $ 2
• etc

Valor atual com taxa de juros de X% = ???

Obrigado antecipadamente!

    

Answer 1

Configure assim:

A contribuição é quanto eles adicionam em uma data específica, o saldo inicial é o saldo final anterior mais a contribuição e o saldo final é saldo inicial mais juros.

Existem diferentes maneiras de fazer juros compostos, mas optei por compor diariamente, o que significa que você usa a taxa de juros anual e calcula a taxa de juros do período como

(1 + Rate)^(Days / 365) - 1

em que Days é o número de dias desde a última contribuição. O valor dos juros é esta taxa ajustada multiplicada pelo saldo inicial.