Pelo que entendi, as anomalias elétricas podem causar corrupção de dados e, como resultado, o dígito de verificação é desativado. Isso torna o setor ilegível. Erros de leitura devido a "desgaste e terror" graduais são erros intermitentes que a SMART é capaz de mover os dados para setores de reserva.
Esta pergunta está sendo feita no contexto de uma disputa de cobertura de seguro de primeira parte, da seguinte forma:
CONTEXTO:
Em 7 de setembro de 2010, durante uma tempestade de vento, meu escritório passou por vários eventos elétricos que só conhecíamos porque podíamos ver luzes fluorescentes piscando por momentos durante o dia. Em várias ocasiões, um ou dois computadores desligavam ou reiniciavam durante um evento intermitente. No final do dia, nosso sistema de gerenciamento de escritório, usando um banco de dados Oracle, não conseguiu salvar pagamentos de uma transação de pagamento. Nosso técnico de suporte veio naquela noite e relatou que uma falha de disco.
Um engenheiro de computação forense contratado pela minha seguradora levou cerca de 6 semanas para examinar o computador e informou à seguradora que a falha do computador era devido ao “desgaste normal” que causava setores defeituosos no disco rígido. Minha reivindicação sob minha política de “Computador e Mídia” foi negada devido à exclusão de “Normal Wear and Tear”. Dois engenheiros de computação forense relataram que os discos rígidos não experimentam “desgaste normal”. me que o chapeamento eletrônico nas superfícies do disco rígido sofre um processo de envelhecimento que provoca setores defeituosos.
Meu entendimento da leitura das informações relatadas neste site é que “dados” na forma de campos magnéticos podem ser invertidos, e isso leva pelo menos 10 anos a partir do momento em que os dados foram gravados. O disco rígido do computador tinha apenas 5 anos na época.
Havia 12 setores defeituosos no disco e os setores defeituosos foram substituídos por zero depois que uma reformatação de alto nível foi realizada.
A apólice de seguro cobre dados e software perdidos devido a "dano eletromagnético" causado por:
(1) Blackout or brownout; (2) Transients, spikes, surges and other
power failure; and (3) Airport security check, and radio or telephone
line interference;
A questão é se este engenheiro de computação forense tem algum apoio científico para sua posição. Ah sim, ele disse que não tinha outra causa plausível de perda porque não havia evidência de “dano físico”.
Sou engenheiro de software com diploma de bacharel em química e não consigo encontrar nenhuma base científica para apoiar a posição de engenheiros forenses. Eu vou enfrentá-lo no tribunal em cerca de duas semanas e além.
O disco rígido estava no servidor de aplicativos / banco de dados e um dos setores defeituosos estava nos arquivos do Registro do sistema do Windows.
Tentamos reinstalar o aplicativo em um novo computador com uma nova unidade, mas o aplicativo exigiu uma nova ID de registro. Nunca fez isso antes. Um ID de registro padrão foi fornecido com o manual de instalação, mas não funcionou! O suporte de software foi transferido para uma nova empresa, mas a nova empresa não pôde ou não quis fornecer um novo código de registro porque afirmou que o produto OEM Copy Protection License não estava mais ativo. Fica mais complicado ....
De acordo com os Códigos Estatutários de Seguros da Califórnia, a seguradora tem 45 dias para decidir cobrir ou negar a cobertura. De acordo com a política, a seguradora tem 15 dias para determinar se deve substituir ou consertar o hardware, o software e os dados danificados, como fazer e com o que fazer. Se o reclamante discordar de qualquer das decisões da seguradora, o reclamante poderá exigir uma revisão por avaliadores independentes qualificados, um selecionado pelo segurado, um selecionado pela seguradora e um terceiro "árbitro" selecionado pelos dois. Isso parece bastante simples, não é?
A seguradora não negou nem aprovou a cobertura. Eles me enviaram uma carta de "Reserva de Direitos" que efetivamente me alertou que eles encontraram evidências plausíveis de que "eu não posso" ter cobertura. Então, eles efetivamente colocam minha reivindicação em espera indefinida. Durante esse período, encontrei meus próprios especialistas para realizar uma investigação separada e encaminhei seus relatórios para o perito de sinistros. De acordo com o California Insurance Code, a seguradora deve conduzir uma investigação completa e completa, com despacho que é supostamente "afirmativo", o que significa que deve ser orientado para "procurar cobertura" em vez de procurar razões para negar a cobertura. De fato, procurando por razões de negação, o que é chamado no jargão jurídico, uma "investigação pretensiosa" é considerada "fraude".
Após 11 meses da data da perda, depois que eu exigi que a seguradora me fornecesse um engenheiro independente, a seguradora do novo engenheiro independente afirmou a cobertura. Então, uma nova batalha começou; a avaliação da perda e o valor da indenização devida a mim.
Se alguém estiver interessado, contarei mais sobre a história.